Offener Immobilienfonds: Auf Sachwerte bauen

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09.01.2023

Qualitätsorientierte und gut aufgestellte Offene Immobilienfonds mit europäischen Immobilien im Bestand können derzeit ein sinnvoller Baustein der Geldanlagen sein. Bis maximal zum 3. Februar 2023 können Kundinnen und Kunden Anteile an dem Offenen Immobilienfonds UniImmo: Europa unseres Partners Union Investment erwerben. Was ihn ausmacht, erklärt Fondsmanager Axel Kleinefenn.

Der UniImmo: Europa investiert in Bürogebäude, Nahversorgungszentren und Hotels in attraktiven Metropolen, Logistikzentren sowie Wohnimmobilien.
Sind die Mieten an die Inflation gekoppelt, bietet ein Immobilienfonds weitgehenden Inflationsschutz.
Die Anteile sind begehrt. Jede Genossenschaftsbank erhält für einen begrenzten Zeitraum ihr Kontingent.

Herr Kleinefenn, in UniImmo: Europa befinden sich aktuell 99 Immobilien. Was sind das für Objekte?

Axel Kleinefenn: UniImmo: Europa ist generell sehr breit aufgestellt. Und im Geschäftsjahr 2022 haben wir den Mix noch weiter ausgebaut. Unter den Objekten sind zahlreiche Bürogebäude mit Mietern aus starken Wirtschaftszweigen, Nahversorgungszentren, nachgefragte Hotels in attraktiven Metropolen, aber auch Logistikzentren, die die Versorgung der Bevölkerung sicherstellen. Dazu kommen erste Einnahmen aus dem resilienten Sektor Wohnimmobilien. Auf diese Weise fließen in den Fonds diversifizierte Mieteinnahmen, die wir dann an die Anlegerinnen und Anleger ausschütten können.

Axel Kleinefenn ist Fondsmanager des Offenen Immobilienfonds UniImmo: Europa.

Die Ratingagentur Scope spricht bei UniImmo: Europa von einer konservativen Strategie. Was ist damit gemeint?

Axel Kleinefenn: Bei der Auswahl der Immobilien achten wir konsequent auf die Immobilien- und die Lagequalität. Diese zwei Kriterien waren und bleiben – unabhängig von der Nutzungsart – zentral und wichtig für einen attraktiven Offenen Immobilienfonds, mit dem Privatanlegerinnen und -anleger langfristig Sachwerte in der Vermögensstruktur aufbauen können. Diese strikte Qualitätsorientierung ist einer der Erfolgsfaktoren für UniImmo: Europa, die sich bereits bei den großen Herausforderungen der letzten Jahre bewährt haben. Und auch im Jahr 2022 zeigte sich, dass wir mit dieser Strategie für die Anlegerinnen und Anleger punkten können. Die Standorte sind konservativ, aber gut ausgewählt, die Objekte sind nachgefragt, und die Vermietungsquote ist weiterhin auf einem hohen Niveau.

Angesichts der ausufernden Inflation hat die Europäische Zentralbank (EZB) die Zinsen angehoben. Was bedeutet das für die Immobilienmärkte und für Sie als Fondsmanager?

Axel Kleinefenn: Die Ära des billigen Geldes ist nun endgültig vorbei. Wenn die Zinsen steigen, müssen Investorinnen und Investoren, die Fremdkapital einsetzen, ihre Renditeberechnungen neu kalibrieren. Aber für eigenkapitalstarke, langfristig orientierte Investoren wie uns bieten die aktuellen Rahmenbedingungen die große Chance, sich bei vermindertem Wettbewerb jetzt Immobilien von hoher Qualität zu sichern.

Es heißt, Sachwerte wie Immobilien können einen Schutz vor Inflation bieten. Warum?

Axel Kleinefenn: Oft sind die Mieten mittels indexierter Verträge an die Inflation gekoppelt. Wenn also im Mietvertrag eine entsprechende Mietanpassungsklausel vereinbart wurde, bieten diejenigen Immobilienmarktsegmente, in denen sich zuverlässig Mieterträge erzielen lassen, auch einen weitgehenden Inflationsschutz. Dazu zählen unter anderem Büro-, Wohn- und Logistikimmobilien.

Das Urban Environment House liegt im finnischen Helsinki. Zu den Nachhaltigkeitsmerkmalen zählen Photovoltaikanlagen sowie diverse Innenraumbegrünungen für ein gesundes Raumklima.

Begrenztes Angebot

Offene Immobilienfonds von Union Investment sind eine äußerst begehrte Anlageform, da sie intelligent in Sachwerte investieren und attraktive Renditechancen mit ausgewogenem Risiko bieten. Jede genossenschaftliche Bank erhält für einen bestimmten Zeitraum ihr Kontingent. Nach Erwerb der Fondsanteile gilt eine Haltedauer von 24 Monaten. Mit Ablauf der Haltedauer haben Sie die Möglichkeit, die Anteile mit einer zwölfmonatigen Rückgabefrist zu veräußern. Diese Fristenregelung des Gesetzgebers unterstreicht den langfristigen Charakter einer Anlage in Sachwerte. Erfahren Sie in einem persönlichen Gespräch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater mehr über die Möglichkeit des Erwerbs von Anteilen Offener Immobilienfonds und informieren Sie sich vor allem auch über Chancen und Risiken. Dabei haben Sie die Gelegenheit zu prüfen, was genau sich als Baustein für das Depot und Ihre individuelle Geldanlage eignet.

Rechtliche Hinweise

Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt und die wesentlichen Anlegerinformationen des Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Darin finden Sie ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen, zu Chancen und Risiken, sowie Erläuterungen zum Risikoprofil des Fonds. Diese Dokumente sowie die Anlagebedingungen und die Jahres- und Halbjahresberichte bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Sie sind kostenlos in deutscher Sprache erhältlich über die Pax-Bank oder auf www.union-investment.de/downloads. Weitere Informationen über nachhaltigkeitsrelevante Aspekte des Fonds finden Sie auf www.union-investment.de/nachhaltige-fonds. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf https://www.union-investment.de/beschwerde. Union Investment Real Estate GmbH kann jederzeit beschließen, Vorkehrungen, die sie gegebenenfalls für den Vertrieb von Anteilen eines Fonds und/oder Anteilsklassen eines Fonds in einem anderen Mitgliedsstaat als ihrem Herkunftsmitgliedsstaat getroffen hat, wieder aufzuheben.

Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von Union Investment Real Estate GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.

Wenn Sie künftig keine werblichen Informationen erhalten möchten, informieren Sie die Pax-Bank als Absender dieser Informationen gerne schriftlich. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 9. Januar 2023, soweit nicht anders angegeben. Ihre Kontaktmöglichkeiten:

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