Hinrichs handelt: Nachhaltige Transformation als Chance

Gefühlt erlässt die EU fast täglich neue Regularien, um die nachhaltige Transformation zu beschleunigen. Auch der Finanzsektor hat immer neue Vorgaben zu stemmen, die der Green Deal mit sich bringt. Zum Beispiel sind Banken nun verpflichtet, bei der Kreditgewährung konsequent die ESG-Kriterien (englisch für Environment, Social, Governance) zu berücksichtigen. Dazu müssen sie diese Daten bei den Kunden erst einmal einholen. Das heißt, bei einem Kreditantrag müssen Unternehmen ab einer gewissen Größe neben den üblichen Kreditunterlagen auch viele Daten zur ökologischen Nachhaltigkeit wie zum Beispiel Energieverbrauch vorlegen.

Für die Träger der Sozialwirtschaft kann das zu einem Dilemma werden: Viele Gebäude sind aufgrund ihres Alters noch nicht energetisch saniert und verursachen hohe CO₂-Emissionen. So ist ihr größter Hebel zur Klimaneutralität zwar der Immobilienbestand, doch dessen Sanierung droht teuer zu werden. Das sorgt derzeit für viel Unmut in der Sozialbranche.

Es steht außer Frage, dass die Sozialwirtschaft den Weg zur Klimaneutralität gehen muss – und diesen Weg auch gehen will. Doch viele ihrer Einrichtungen, zu denen auch Krankenhäuser zählen, sind einem besonderen Kostendruck ausgesetzt. Hinzu kommt das Dilemma der fehlenden Refinanzierbarkeit von Ausgaben für energetische Sanierungen und weitere Investitionen im Sinne der ökologischen Nachhaltigkeit.

Die Forderungen an die Politik werden lauter: Wenn sie den Green Deal will, muss sie auch ihren Teil zum Deal beitragen und die Investitionskosten für ökologische Nachhaltigkeit bei der Refinanzierung der Sozialwirtschaft berücksichtigen. Die neuen regulatorischen Anforderungen dürfen den Fortbestand und die Stabilität der sozialen Einrichtungen nicht gefährden. Die Pax-Bank schließt sich diesen Forderungen an.

Der Unmut der Branche entlädt sich auch bei den Banken, denn sie werden als "Erfüllungsgehilfen der EU" wahrgenommen werden. Der neue ESG-Kundenfragebogen ist für Kunden – aber auch für die Banken – keine einfache Kost. Uns ist bewusst: Wir muten unseren Kunden damit einiges zu. Und uns überrascht auch nicht, wenn sie sagen: "Wir sind doch schon sozial nachhaltig. Bitte nicht noch mehr Bürokratie für die Nachhaltigkeit. Dafür haben wir weder Zeit noch Geld noch Personal."

Ja, die Regulatorik stellt hohe Anforderungen an Unternehmen und Banken und ist auch nicht immer einfach und nachvollziehbar. Und ja, Berichtspflichten erzeugen Aufwand und sind niemals beliebt, weder bei Banken noch in der Sozialwirtschaft.

Dabei sitzen Kunden und Banken in einem Boot: Die Unternehmen brauchen die Banken als Lotsen in der neuen Welt von ESG-Berichtspflichten. Und die Banken brauchen die ESG-Daten ihrer Kunden. Da besteht leider kein Verhandlungsspielraum.

Im Klein-Klein der Regulatorik dürfen wir das große Ziel – die ökologische Transformation – nicht aus den Augen verlieren. Und so plädiere ich auf beiden Seiten für eine große Portion guten Willen und Zuversicht: Die Erhebung von ESG-Kennzahlen wird neue Erkenntnisse bringen, Entwicklungsprozesse anstoßen und positive Veränderungen sowohl in den Sozialeinrichtungen als auch in den Banken bewirken.

Bei der Erhebung von ESG-Kundendaten geht es uns um mehr als nur Zahlen, Daten und Fakten. Wir als Bank wollen erst einmal verstehen, wie sich unsere institutionellen Kunden auf die Themen Nachhaltigkeit und ESG einstellen und welche Maßnahmen sie in Richtung der ökologischen Transformation planen. Natürlich wissen wir nicht besser als unsere Kunden, welcher Weg nun konkret in einer Sozialeinrichtung einzuschlagen ist. Aber wir haben den Anspruch, mit unseren Kunden darüber ins Gespräch zu kommen und Bewusstsein für die Themen zu schaffen, sofern es nicht schon längst vorhanden ist.

Wir möchten unsere Kunden dabei unterstützen, diesen Transformationsprozess in ihrem Haus zu gestalten. Wir verstehen uns als Katalysator des Wandels und Treiber der Veränderung, indem wir Investitionskapital und Finanzierungen bereitstellen und Beratung anbieten. Sprechen Sie uns auf diese Themen an! Lassen Sie uns gemeinsam den Weg der Transformation mit Zuversicht und Gestaltungswillen gehen!