Worauf achten Stiftungen bei der Vermögensanlage? Und wie reagieren sie auf die anhaltend niedrigen Zinsen? Michaela Marx von Stiftung Menschen in Not und der Bischof-Stein-Stiftung im Bistum Trier gewährt Einblicke, die auch für andere Stifter hilfreich sein können.
Welche Aspekte sind Ihnen bei der Anlage Ihres Stiftungsvermögens wichtig?
Michaela Marx: Wir verwalten zwei rechtlich selbstständige kirchliche Stiftungen und 50 Treuhandstiftungen. Im Mittelpunkt unserer Arbeit steht der Mensch, nicht das Streben nach immer höherem Ertrag. Es ist uns wichtig, das uns anvertraute Stiftungsvermögen nicht nur gewinnbringend, sondern vor allem auch ethisch-nachhaltig und wirkungsorientiert anzulegen.
Nach welchen Kriterien wählen Sie Ihre Hausbank aus?
Marx: Bei der Auswahl unserer Hausbank waren uns vor allem die persönliche Kundenbetreuung vor Ort, ein hoher Service und eine vertrauensvolle Beziehung zum Finanzberater ganz besonders wichtig. Weitere wichtige Kriterien waren die langjährigen Erfahrungen der Pax-Bank mit den besonderen Bedürfnissen von Stiftungen. Die Pax-Bank ist kompetent in Fragen der ethisch-nachhaltigen und wirkungsorientierten Vermögensanlage.
Wie reagieren Sie auf die anhaltende Niedrigzins-Phase?
Marx: Zur Erzielung von Erträgen sind viele Stiftungen heute bereit, immer höhere Risiken einzugehen. Das möchten wir nicht. Dennoch werden wir in diesem Jahr prüfen, ob wir unsere Finanzanlagerichtlinie anpassen müssen. Gemeinsam mit der Pax-Bank haben wir vor zwei Jahren eine Anlagestrategie erarbeitet. Dazu hat die Pax-Bank ein Rendite-Risiko-Profil erstellt und zur Diversifikation der Finanzanlagen eine Kombination aus mehreren Produkten empfohlen.
