IIV Mikrofinanzfonds

Ein soziales Investment mit attraktiven und stabilen Renditeaussichten – auch in Krisenzeiten. Das bietet der "IIV Mikrofinanzfonds", der erste in Deutschland zum Vertrieb zugelassene Mikrofinanz-Publikumsfonds.

Der "IIV Mikrofinanzfonds" ermöglicht weltweit Mikrofinanzinstituten in Entwicklungs- und Schwellenländern, Kleinstkredite an Menschen zu vergeben, die vom herkömmlichen Kreditgeschäft ausgeschlossen sind. Durch Mikrokredite soll diesen Menschen die Möglichkeit gegeben werden, sich eine wirtschaftliche Selbstständigkeit zu erarbeiten.

Zur Risikominderung unterliegt die Auswahl der Institute strengen Kriterien und wird auf verschiedene Länder gestreut. Investiert wird dabei in erstrangige Kredite mit Fokus auf Latein- und Mittelamerika, Zentralasien, Südostasien und Afrika. Kriterien zur Auswahl von Mikrofinanzinstituten sind z.B. ein angemessener Zinssatz, transparente Beratung, Förderung von Frauen und die Abdeckung ländlicher Gebiete.

• Zum Auswahlprozess gehören außerdem:
  eine Länderanalyse mit volkswirtschaftlichen quantitativen Daten sowie qualitativen Kriterien wie z.B. Korruptionsfaktor, Armutsgrenze etc.
• eine Finanzsektoranalyse inklusive Mikrofinanzsektor
• eine Analyse der einzelnen Finanzinstitute nach Finanzkennzahlen des Institutes, Qualität der Unternehmensführung, Währungsrisiko, Kreditrisiko und dem damit verbundenen Ausfallrisiko.

Zusätzlich wird das soziale Engagement analysiert. Hier wird bewertet, in wie weit das Institut den Gedanken von Mikrofinanz trägt, armen Menschen Zugang zu Finanzdienstleistung zu verschaffen.

Aufgrund der hohen Rückzahlungsrate (95-98% - Analyse ConCap) von Mikrokrediten und der geringen Abhängigkeit von anderen Finanzmarktgeschehnissen, bietet der IIV Mikrofinanzfonds Aussicht auf eine attraktive Rendite bei verhältnismäßig niedrigem Risiko.

Initiator und Fondsmanager des ersten deutschen Mikrofinanzfonds ist INVEST IN VISIONS in Frankfurt, ein Finanzdienstleister, der sich auf die Finanzierung von Nachhaltigen Investitionen spezialisiert hat. Verwaltet wird der Fonds von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH.

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Pax-Bank eG vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.

Viele Menschen in Entwicklungs- und Schwellenländern haben keine oder nur sehr eingeschränkte Möglichkeiten, am wirtschaftlichen Leben teilzunehmen. Das größte Hindernis ist häufig der fehlende Zugang zu Finanzdienstleistungen. Dabei sind tragfähige Ideen und oft auch das notwendige unternehmerische Wissen und Können durchaus vorhanden.

Mikrofinanz schließt diese Lücke. Ein Mikrofinanzfonds sammelt Geld von Anlegern und gibt dieses weiter an Mikrofinanzinstitute (MFI) mit Sitz in Entwicklungs- und Schwellenländern. Das investierte Kapital ermöglicht es den spezialisierten MFIs Kleinstkredite zu vergeben, überwiegend an finanziell schwache Menschen mit tragbaren Geschäftsideen, die vom traditionellen Finanzmarkt ausgeschlossen sind. Typische Kreditnehmer mit Kleingewerbe sind beispielsweise Gemüsehändler/innen, Schneider/innen, Viehzüchter/innen und Handwerker/innen, die Saatgut, Werkzeuge, Materialien oder andere Rohstoffe kaufen oder finanzielle Engpässe, beispielsweise durch Dürreperioden, überbrücken müssen.

Der hohe Anteil von Frauen und überdurchschnittlich hohe Rückzahlungsquoten sind zwei typische Charakteristika bei der Vergabe von Mikrofinanzkrediten. Somit wird neben der Armutsbekämpfung auch die weltweite Emanzipation der Frau unterstützt und gefördert. Die aktuelle Frauenquote (Stand 31.12.2023) in dem Mikrofinanzfonds Invest in Visions liegt bei 77%. Hinweis: Um den Anteil des jeweiligen Geschlechts unter den Kreditnehmer:innen zu berechnen, gibt es zwei Verfahren: Die Kopfzahl (absoluter Anteil) oder den Anteil der Gelder, die Frauen bzw. Männern zugutekommen (Portfolio-Anteil). Hier wird der absolute Anteil genannt.

Mikrokredite bieten damit den mittellosen, aber wirtschaftlich aktiven Menschen in Entwicklungsländern die Chance, Geld zu fairen Konditionen zu leihen und damit die Grundlage für ihre Selbstständigkeit zu schaffen. Dies bedeutet für viele häufig die Chance auf ein besseres und finanziell freieres Leben. Solche Erfahrungen entfaltet vielfach eine große Wirkung: Die Lebensbedingungen der gesamten Familie verbessern sich und der Mikrofinanznehmer wird zum Vorbild für andere Menschen mit guten Geschäftsideen. Mikrofinanzkredite sind damit ein Instrument der „Hilfe zur Selbsthilfe“ und für die internationale Entwicklungsarbeit von entscheidender Bedeutung.

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Pax-Bank eG vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.