LIGA-Pax-Fonds

Als Spezialist im Bereich individueller Anlagekonzepte mit ethisch-nachhaltigem Investmentprofil verfügen wir über langjährige Erfahrungen. Und seit mehr als drei Jahrzehnten stellt die Pax-Bank gemeinsam mit ihren Kooperationspartnern LIGA-Bank und Union Investment die Weichen für ihr eigenes Fondsportfolio der LIGA-PAX Fonds-Familie. Mit den hauseigenen Investment-Fonds gewährleistet die Pax-Bank größtmögliche Konsequenz bei der Wahrung ethisch-nachhaltiger Grundsätze. Die christlich-nachhaltige Ausrichtung des Bankgeschäfts bedeutet konkret, dass nur in solche Unternehmen und Staaten investiert wird, die mit ihrem Sozial- und Umweltverhalten einen positiven Beitrag zu Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung leisten.

Die Pax-Bank nimmt mit einem ethisch-nachhaltigen Anlagefilter ihre besondere Verantwortung als christliche Bank wahr. Die Anlagekriterien gelten für die Eigenanlagen, die hauseigene Fondspalette, die Vermögensverwaltung und für die Kundeneinlagen. Zu unseren Kundinnen und Kunden zählen wir kirchliche, gemeinnützige, soziale Institutionen und Vereine sowie Verbände, Körperschaften und Anstalten des öffentlichen Rechts und Privatpersonen. Die Pax-Bank ist offen für alle Menschen und Organisationen, die sich mit den christlichen Werten identifizieren.

Die christlich-nachhaltige Ausrichtung des Bankgeschäfts bedeutet ganz konkret, dass die Pax-Bank nach bestem Wissen und Gewissen nur in solche Unternehmen und Staaten investiert, die mit ihrem Sozial- und Umweltverhalten einen positiven Beitrag zu den christlichen Zielen Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung leisten.

Um Unternehmen und Staaten herauszufiltern, die diesen Werten entgegenstehen, arbeitet die Pax-Bank mit klar definierten Ausschlusskriterien und einem relativen Best-in-Class-Ansatz. Mit diesem doppelten Anlagefilter werden Emittenten aus dem investierbaren Anlageuniversum ausgeschlossen, die mit ihren Produkten, Dienstleistungen und Geschäftsgebaren den Ansprüchen der Pax-Bank an ökologische Zukunftsfähigkeit (Environment), soziale Verantwortung (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance) nicht gerecht werden. In der Umsetzung des Filters arbeitet die Pax-Bank seit Anfang 2020 mit dem Dienstleister MSCI ESG Research zusammen.

Folgende Unternehmen erfüllten 2020 nicht mehr die christlich-nachhaltigen Anforderungen der Pax-Bank und wurden daher aus den Liga-Pax-Fonds und Pax-Fonds verkauft:

Die Pax-Bank investiert in Unternehmen, die gemäß MSCI ESG Research eine gute Nachhaltigkeitsbewertung haben und gegen keines der Ausschlusskriterien der Pax-Bank verstoßen. Mit diesem Auswahlprozess können christlich-nachhaltige Investoren und deren Kundinnen und Kunden ein gutes Gewissen haben, doch der Kapitalmarkt wird damit noch nicht wirklich verändert. Daher strebt die Pax-Bank zunehmend auch das aktive Betreiben von Engagement-Dialogen an. Die aktive Einflussnahme auf Unternehmen ist eine sehr wirkungsvolle Maßnahme, um das Verantwortungsbewusstsein der Teilnehmer am Kapitalmarkt zu schärfen. Hierfür arbeitet die Pax-Bank bereits gemeinsam mit der Union Investment, die für Unternehmensdialoge einen professionellen Prozess implementiert hat. Der Engagement-Prozess beinhaltet die Stimmrechtsausübung im Rahmen von Hauptversammlungen (Vote) und die gezielte Ansprache der Unternehmensführung (Voice).

Nachhaltigkeit wird aktuell zum Megathema auf dem Kapitalmarkt. Die Pax-Bank verfügt als christliches und christlich-nachhaltiges Geldinstitut über eine langjährige Erfahrung auf diesem Markt und eine hohe Kompetenz. Diese wird in mehreren Bausteinen deutlich:

Der Ethik-Beirat unter Vorsitz von Frau Prof. Dr. Ursula Nothelle-Wildfeuer, Professorin für Christliche Gesellschaftslehre an der Universität Freiburg, berät die Pax-Bank in ihrer strategischen Ausrichtung als christlich-nachhaltige Bank. Das Gremium tagt zweimal jährlich und umfasst aktuell neun unabhängig Experten aus Kirche, Wissenschaft, Wirtschaft und Gesellschaft.

Zur Unterstützung des internen Dialogs über Maßstäbe und Anwendungsbereiche des Ethik-Kodex sowie für die Vernetzung der Pax-Bank auf dem Markt der christlich-nachhaltigen Geldanlagen hat die Pax-Bank eine „Stabsstelle Ethik & Nachhaltigkeit“ eingerichtet. Diese verfolgt das Thema Ethik und Nachhaltigkeit als ganzheitliche Querschnittsaufgabe.

Die Pax-Bank hat außerdem 18 Beraterinnen und Berater zu zertifizierten Fachberatern für Nachhaltiges Investment“ oder kurz zu „Eco-Anlageberatern“ ausbilden lassen. Damit bietet die Pax-Bank einen weiteren qualifizierten Service für ihre Kundinnen und Kunden, die in ihrer Anlage mehr als die Rendite sehen.

Sowohl Finanzverantwortliche in kirchlichen Einrichtungen als auch Privatpersonen wünschen zunehmend die Berücksichtigung einer christlich-nachhaltigen Perspektive bei der Geldanlage und Vermögensverwaltung. Die Beratung der Pax-Bank basiert auf der Überzeugung, dass sich mit christlich-nachhaltigen Anlageprodukten die drei klassischen Anlageziele Liquidität, Sicherheit und Rendite mit christlichen, sozialen und ökologischen Bewertungskriterien vereinbaren lassen.

Bei Finanzgeschäften wollen wir den richtigen Ausgleich von Gewinnstreben und ethischem Anspruch herstellen. Für die Kundenberatung bedeutet dies insbesondere,

• die ethisch und rechtlich gebotenen Grenzen zu wahren,
• den Kunden wirtschaftlich kompetent zu informieren, die mit dem beabsichtigten Geschäft verbundenen Chancen und Risiken offenzulegen und ihn mit seinen Wünschen und Zielen bedarfsgerecht zu bedienen
• loyal und diskret mit den Daten und Intentionen der Kundinnen und Kunden umzugehen und
• fair zwischen den wirtschaftlichen Interessen von Kundinnen und Kunden und Bank auszugleichen.

Durch unsere Wertebindung möchten wir unseren Kundinnen und Kunden die nötige Sicherheit für ihre Anlage- und Kreditentscheidungen geben und das Vertrauen in unsere Bankdienstleistungen stärken.

Die Pax-Bank arbeitet zur Sicherung ihres Qualitätsanspruchs und zugleich zum Knüpfen von Netzwerk-Kontakten mit einer Reihe von Partnern zusammen. Dabei handelt es sich um Dienstleister, die sich auf Nachhaltigkeit spezialisiert haben, sowie um Austausch-Plattformen, die auf dem Kapitalmarkt das Ziel der christlich-nachhaltigen Geldanlage ebenso verfolgen. Für unsere Fondspalette arbeiten wir mit Kapitalanlagegesellschaften zusammen, die unseren Anlagefilter umsetzen.

Zusammen mit der LIGA-Bank haben wir fünf christlich-nachhaltig ausgerichtete Fonds aufgelegt. Einzeltitel, in die die jeweiligen Fonds investieren, müssen zunächst einen Auswahlprozess nach unseren christlich-nachhaltigen Anlagekriterien durchlaufen. Diese umfassen soziale, ökologische und ökonomische Faktoren. Hierfür setzen wir auf die Expertise des unabhängigen Researchdienstleisters imug - VigeoEiris, welches Unternehmen und Länder auf ihren ethischen Anspruch und ihre Nachhaltigkeitsleistung hin überprüft und bewertet. Das professionelle Fondsmanagement, aufbauend auf den gefilterten Titeln, liegt für diese Fonds in den Händen der Union Investment als Partner der Pax-Bank.